Por que contratar uma consultoria de investimentos?

Por Equipe Oregon, consultores da Oregon Invest|Publicado em 28 de maio de 2025

A consultoria de investimentos vem ganhando cada vez mais espaço entre investidores que buscam mais do que rentabilidade: querem direção, tranquilidade e relações de longo prazo. Mas, afinal, o que diferencia esse modelo? E por que ele tem se consolidado como tendência nos mercados mais maduros do mundo?

O que é uma consultoria de investimentos?

Trata-se de um modelo de atendimento financeiro personalizado, em que o cliente contrata um consultor para ajudar na estruturação e acompanhamento de uma estratégia patrimonial coerente com seus objetivos, perfil de risco e contexto de vida. A consultoria não tem foco em produtos, mas em planejamento. Não se baseia em recomendações pontuais, mas em um acompanhamento contínuo.

Qual a diferença em relação a outros modelos?

A principal diferença está na forma de remuneração e no alinhamento de interesses. Na consultoria, o cliente é quem remunera diretamente o profissional, geralmente por meio de um modelo fee-based (taxa fixa sobre o patrimônio sob gestão ou consultoria). Isso elimina conflitos de interesse, pois o consultor não é incentivado por comissões de produtos.

Por que esse modelo está crescendo?

Em mercados como Estados Unidos, Reino Unido, Austrália, Alemanha e Canadá, o modelo fee-based é o padrão predominante. Um estudo do Aite Group projeta que, até 2025, mais de 83% dos profissionais nesses países estarão atuando nesse formato. Em alguns mercados, como o britânico, o modelo comissionado é proibido ou fortemente regulado.

Essa tendência reflete a evolução do investidor: cada vez mais consciente, ele busca clareza sobre custos, transparência nas recomendações e relações que sustentem boas decisões no longo prazo.

Estudos que comprovam o valor da consultoria

Estudos acadêmicos e de mercado mostram que o comportamento do investidor é um dos principais fatores de impacto sobre os resultados.

• A Universidade da Califórnia mostrou que, quanto maior o giro da carteira, menor tende a ser o retorno.
• A Fidelity Investments identificou que os melhores desempenhos patrimoniais foram de investidores que mantiveram uma estratégia consistente e bem acompanhada.

Além disso, a empresa SmartAsset estimou que um consultor financeiro pode agregar de 1,5% a 4% ao ano ao resultado de um investidor, considerando aspectos como planejamento tributário, alocação eficiente e tomada de decisão racional.

Benefícios de contratar uma consultoria de investimentos

• Planejamento personalizado: com base em objetivos reais, contexto familiar e patrimonial.
• Decisões com embasamento: cada ativo tem um papel dentro da estratégia, não há indicações genéricas.
• Acompanhamento contínuo: a estratégia evolui junto com o cliente.
• Alinhamento de interesses: o foco é o sucesso do cliente, e não a venda de produtos.

Conclusão

A consultoria de investimentos é uma escolha cada vez mais comum entre investidores que desejam estrutura, clareza e acompanhamento. Mais do que um serviço, é um modelo de relação baseado em planejamento, transparência e continuidade. Se você busca investir com mais autonomia, entendimento e segurança, esse pode ser o próximo passo natural da sua jornada financeira.